¿QUÉ VALOR LE DAMOS AL TESTAMENTO?
El testamento es un instrumento legal que establece las pautas para la distribución de tu patrimonio creado a lo largo tu vida, con el propósito de garantizar la seguridad jurídica de tu familia. Es esencial para respaldar la asignación de tus bienes, derechos y responsabilidades a una o varias personas de tu elección.
En el 2003, la Secretaría de Gobernación inició una campaña que designó que durante el mes de septiembre como el “Mes del Testamento”. Su objetivo principal es fomentar la cultura de la prevención y la responsabilidad con el fin de evitar heredar problemas a futuras generaciones. Durante todo el mes de septiembre, los notarios del país amplían sus horarios de atención, reducen los costos hasta un 50% para otorgar testamentos y brindar asesoría gratuita en asuntos testamentarios.
Sin embargo, para que un testamento sea efectivo, es fundamental conocer el valor real de los bienes y propiedades mencionados en él. Estos se pueden lograr mediante un avalúo, el cual determina el valor monetario preciso de estos activos. Realizar una valuación te proporcionará varios beneficios:
Precisión en la distribución de bienes
Uno de los objetivos principales del testamento es asegurar que tus bienes se distribuyan conforme a tus deseos. Para lograrlo, es esencial conocer el valor exacto de estos bienes. Imaginemos que deseas ceder una propiedad a un ser querido, pero no tiene una valoración precisa de su valor. Esto podría llevar a disputas entre los herederos o, incluso, causar que lo que tenías planeado ya no suceda correctamente. Un avalúo profesional garantiza que el valor de sus activos se conozcan con precisión y se distribuyan según tus instrucciones.
Evitar impuestos innecesarios
El valor de tus bienes también determina la cantidad de impuestos que los sucesores deberán pagar. Si los activos se sobrevaloran, los sucesores podrían enfrentar una carga fiscal y legal significativa en el futuro, algo que se podría haber evitado con una valoración adecuada. Un avalúo ayuda a evitar estos problemas y garantiza que se paguen los impuestos adecuados de acuerdo con la legislación vigente.
Planificación financiera
Al conocer el valor real de los activos te permite tomar decisiones informadas sobre cómo deseas distribuir tus bienes. Ayuda a determinar si es necesario realizar ajustes en tu testamento para asegurar que tus seres queridos estén debidamente atendidos después de un acontecimiento inesperado. La planificación financiera es una parte esencial de un testamento bien elaborado.
Protección legal
Si los sucesores consideran que la distribución de bienes es injusta o incorrecta, es más probable que respeten tus instrucciones si cuentan con una evaluación profesional que respalde el valor de tus activos. Esto puede reducir la posibilidad de litigios costosos y prolongados que podrían poner en peligro la ejecución de tu testamento.
Cumplir con la ley
Es importante cumplir con los requisitos legales de un testamento, ya que no cumplir con estos requisitos legales puede traer consecuencias, como retrasos en el desarrollo del testamento o incluso una invalidación del mismo.
En resumen, el testamento es un instrumento legal crucial para garantizar que tus requisitos se cumplan. Sin embargo, para que sea efectivo, es necesario conocer el valor real de tus bienes mediante una valoración profesional. Esto no solo te ayuda a distribuir tus activos de manera justa y precisa, sino que también evita problemas legales, fiscales y familiares. Además, facilita la planificación financiera y garantiza el cumplimiento de la ley.
Al incluir un avalúo en tu proceso de planificación testamentaria, estás tomando medidas para proteger tu legado y aseguras que tus seres queridos obtengan seguridad financiera y jurídica.
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Fuentes: Gobierno de México, BBVA